Ein Schnellkredit ist ein Darlehen, welches innerhalb von 1 bis 3 Tagen ausgezahlt wird. Man kann finanzielle Engpässe somit in sehr kürzer Zeit problemlos überbrücken.
Wir klären in diesem Ratgeber über Schnellkredite und Besonderheiten dieser Kreditform aus.
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Inhaltsverzeichnis
Vorteile eines Schnellkredits bei unsWie gelangt man zu seinem Schnellkredit?
Voraussetzungen und Unterlagen für einen Schnellkredit
Beispiele für einen Schnellkredit
Fragen und Antworten zum Schnellkredit
Kurz-Fakten
- Schnellkredite werden meist innerhalb von 24 bis 72 Stunden ausbezahlt
- Schnellkredite eignen sich vor allem für kleine Kreditsummen
- Darlehen lassen sich komplett digital abschließen und für viele Zwecke nutzen
- Mit unserem Kreditvergleich kann man innerhalb von wenigen Minuten zum genehmigten Schnellkredit kommen.
Vorteile eines Schnellkredits bei uns
Schnelle Auszahlung
Die Auszahlung erfolgt meist schnell und unkompliziert innerhalb von 24 bis 72 Stunden, wenn man ausschließlich digitale Verfahren wie Upload von Dokumenten oder Video-Ident nutzt.
Günstige Konditionen
Mit einem kostenlosen Kreditvergleich ermittelt man sehr schnell günstige Konditionen.
Volle Kontrolle
Höhe des Kredits, Laufzeit und die Raten kann man selbst bestimmen.
Einfache Beantragung des Schnellkredits
Ein Schnellkredit kann vollständig Online abgeschlossen werden. Durch Video-Ident, Dokumenten-Upload oder Kontoblick sowie zertifizierter digitaler Signatur ist dies möglich.
Wie gelangt man zu seinem Schnellkredit?
In der Regel gelangt schon mit 3 wenigen Schritten zu seinem Schnellkredit.
Kreditvergleich:
Im kostenlosen Kreditvergleich gibt man Kreditsumme, Laufzeit und den Verwendungszweck ein. Diese Faktoren bestimmen die monatliche Kreditrate. Dann werden Angaben zur Person und zu den eigenen Finanzen benötigt. Nur so kann unser Partner persönlich auf Sie zugeschnittene Angebote bereitstellen. Ohne diese Informationen wissen die Banken zu wenig über Sie.
Angebotsauswahl:
Nun bekommt man im Idealfall eine lange Liste mit Kreditangeboten unterschiedlicher Banken. Meist wählt man den Anbieter mit dem niedrigsten effektiven Zinssatz aus. Man kann allerdings nach weiteren Möglichkeiten wie die Möglichkeit zur Sondertilgung und zu Ratenpausen suchen.
Kreditabschluss und Geld erhalten
Die Bank benötigt möglicherweise weiter Unterlagen sowie den Legitimierungsnachweis. Hat man alle Daten hochgeladen und die Bank hat alles zufriedenstellend geprüft, so kann man den Kreditvertrag digital unterschreiben. Das Geld wird innerhalb von wenigen Stunden auf das Konto ausgezahlt.
Voraussetzungen und Unterlagen für einen Schnellkredit
Allgemeine Voraussetzungen
Die Allgemeinen Voraussetzungen bei einem Schnellkredit sind die gleichen Voraussetzungen, die bei allen Krediten gegeben sein müssen.
- Volljährigkeit und Geschäftsfähigkeit
- Wohnsitz in Deutschland
- Bankkonto in Deutschland
- Bonität vorhanden
Unterlagen
- Personalausweis oder Reisepass
- Gehaltsnachweise der letzten 3 Monate
- Kontoauszüge
- Nachweise bei Zahlungsverpflichtungen wie anderen Darlehen oder Unterhaltsverpflichtungen
- Bei Selbständigen und Freiberuflern Einkommensteuerbescheide und betriebswirtschaftliche Auswertungen (BWA)
Digitale Beantragung:
Für das Video-Ident-Verfahren wird ein Smartphone oder Tablet mit Kamerafunktion benötigt. Dokumente müssen ausgedruckt und hochgeladen werden, somit ist ein Drucker und ein Scanner notwendig. Möchte man das Verfahren durch einen Kontoblick abkürzen, so sollte ein Zugang zum Online Banking vorhanden sein.
Dispokredit oder Schnellkredit bei finanziellen Engpässen?
Oft wird der Dispo-Kredit bei finanziellen Engpässen genutzt. Dieser ist meist sehr teuer. SO zahlen Kontoinhaber 7% bis 15% an Zinsen für die Inanspruchnahme des Dispos.
Zudem tendieren Verbraucher dazu das Kreditlimit dauerhaft zu nutzen.
Es wird oft empfohlen Dispo-Schulden mit einer Umschuldung oder einem Ratenkredit abzulösen. Dies ist ebenso mit einem Schnellkredit möglich. Je nach Zinssatz lässt sich so viel Geld einsparen.
Beispiele für einen Schnellkredit
Kreditsumme Laufzeit und effektiver Zinssatz Kreditrate 5.000 Euro 48 Monate, 6% 117,06 Euro 5.000 Euro 48 Monate, 7% 119,23 Euro 5.000 Euro 48 Monate, 8% 121,41 Euro 10.000 Euro 60 Monate, 5% 188,20 Euro 10.000 Euro 60 Monate, 6% 192,59 Euro 10.000 Euro 60 Monate, 7% 197,00 Euro 20.000 Euro 60 Monate, 5% 376,41 Euro 20.000 Euro 60 Monate, 6% 385,18 Euro 20.000 Euro 60 Monate, 7% 394,00 Euro 30.000 Euro 72 Monate, 6% 494,94 Euro 30.000 Euro 72 Monate, 7% 508,38 Euro 30.000 Euro 72 Monate, 8% 521,92 Euro
Sind Schnellkredite ohne Schufa seriös?
Im Internet existieren zahlreiche Angebote für Schnellkredite ohne Schufa. Sie sind für viele Verbraucher der letzte Ausweg, bewegen sich aber am Rande der Seriosität. Die Zinsen sind hier oft hoch.
Fragen und Antworten zum Schnellkredit
Wovon hängt eine schnelle Auszahlung eines Schnellkredits an?
Vor allem hängt davon ab wie schnell und vollständig erforderliche Unterlagen eingereicht werden. Unser Partner bietet einen digitalen Kontoblick an. Dieser kann die Kreditauszahlung beschleunigen. Erfüllt man alle Voraussetzungen und die Bank genehmigt den Kreditantrag, so erfolgt eine Auszahlung oft innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
Kann man bei einem Schnellkredit Sondertilgungen leisten?
Dies hängt von den Vereinbarungen im Kreditvertrag ab. Man sollte vor Beantragung eines Kredits darauf achten bei welcher Bank kostenlose Sondertilgungen geleistet werden dürfen.
Nicht bei allen Banken ist dies möglich, manche Banken erlauben nur geringe Sondertilgungen.
Worauf sollte man achten, wenn man einen Schnellkredit Online aufnimmt?
Man sollte so viele Anbieter wie möglich vergleichen. Schnelligkeit der Auszahlung sollte nur in Ausnahmefällen das wichtigste Kriterium für einen Kredit sein. Bei uns können Sie eine unverbindliche schufa-neutralen Kreditvergleich durchführen.
Innerhalb von wenigen Minuten werden Ihnen die Angebote zahlreicher Banken angezeigt.
Bei der Auswahl ist vor allem ein niedriger effektiver Jahreszins wichtig.
Kann man die Auszahlung des Kredits noch mehr beschleunigen?
Man kann vorher alle benötigten Unterlagen zusammensammeln sowie alles für die digitalen Prozesse Vorbereiten. Dazu zählt das Video-Ident-Verfahren genauso wie der Upload der Dokumente.